金融專業申請篇！

一、專業介紹：

美國的金融碩士名稱一般是Master of Finance，Master in Finance, Master of Science in Finance等，簡稱MSF。

金融碩士專業是為有意在金融分析（financial analysis）、投資管理（investment management） 、公司金融(corporate finance)等領域發展的人設置的。

一般是一年制的課程，也有個別學校的課程項目時間較短或較長，從9個月到2年不等。

這是一個職業性而非學術性的學位，注重實際應用而非理論。

核心課程：

1.公司金融：即研究公司融資、公司治理，包括股權/債券結構、收購合并，公司組織結構以及激勵機制等問題的處理

2.資產定價：即對證券市場里面不同金融工具及其衍生物價格的研究

3.風險管理

美國學校大部分有先修課，一般為一些商科和數學的基礎課程，像線性代數，微積分，統計學，概率論，宏微觀經濟學等。

MSF一般還會包含一些更高級的課程，比如投資組合管理（portfolio management）、金融模型（ financial modeling）、兼并與收購（ mergers and acquisitions）、期權與期貨（options and futures）等

MSF大多為一年，與CFA考試相結合，CFA是指Chartered Financial Analyst. CFA項目主要學習證券管理和金融分析，在這些領域比MSF專業深入，有些大學MSF根據CFA的考試內容與時間進行安排，也有些大學的MSF項目直接就定義為金融分析專業。

二、就 業 情 況

1金融常見就業方向

公司方向 Corporate Career：

Financial Analyst->Financial Manager->CFO

投資銀行Investment Banking Career：

幫助企業上市（即IPO），發行債券。

兼并與收購：

Mergers& Acquisitions (M&A)、資產重組等。

咨詢Consulting Career：

在一些咨詢公司中為企業提供融資、投資、經營管理等建議

基金管理：

共同基金、養老金基金、對沖基金、投資銀行、資產管理。

2金融常見職位會計師（Accountant）

金融分析師（Financial analyst）

內部審計（Internal auditor）

稅務員（Tax professional）

風險分析師（Risk Financial Manager）

財務總監（CFO）

證券分析師（Security Analysis）

基金經理（Fund Manager）

交易員（Trader）

衍生風險分析師（Derivatives Risk Analyst）

市場風險分析師（Market Risk Analyst）

投資組合風險分析師（Portfolio risk analyst）

財務風險分析師（Financial Risk Manager ）(FRM)

3金融常見就業機構銀行。

1.國外商業性質的銀行：包括如高盛、摩根士丹利、瑞士銀行、法興銀行、德意志銀行、花旗銀行、渣打銀行、匯豐銀行、恒生銀行等；四大國有銀行中國工商、建設、農業銀行等四大行；股份制商銀行，如招商銀行、中國民生銀行、上海浦東發展銀行、中信銀行、興業銀行等。

2.政策性銀行：中央人民銀行、銀行業監督管理委員會、證券業監督管理委員會、保險業監督管理委員會，國家開發銀行、中國農業發展銀行、中國進出口銀行等

證券公司。

上海證券交易所、深圳證券交易所、期貨交易所。

國內大型基金公司。

如易方達基金、華夏基金、南方基金、嘉實基金、博時基金、大成基金、廣發基金、華安基金和富國基金等。

保險公司。

國內外保險公司，如法國安盛集團、美國友邦集團、中國人壽保險、平安保險、太平洋保險等。

信托投資公司。

金融投資控股公司，投資咨詢顧問公司（主要是管理咨詢、營銷咨詢、IT咨詢以及投資銀行等，包括跨國大型咨詢公司如畢博、埃森哲、貝恩、凱捷、摩立特、德勤、普華永道等，本土知名咨詢公司如北大縱橫、和君創業、新華信、遠卓、漢普、華夏基石、佐佑等

國家公務員系列的政府行政機構。

如財政、審計、海關部門等部門，社保基金管理中心、財政、審計、海關部門等或社保局。

高等院校金融財政專業教師，研究機構研究人員。

出版傳播機構。

如財政媒體：證券時報、金融時報、中國證券報、上海證券報、21世紀經濟報道、工商時報、中國經濟時報等根據美國Indeed就業統計網站2015年數據顯示，金融行業的平均薪酬為$87,000（約為人民幣50萬）的年薪。

金融行業薪酬比其他行業的年薪高出51%的比例。

目前金融行業的薪酬仍然呈現上升的趨勢。

而在各種金融職位中，財務總監（Director of Operational Finance）以年薪$179,000（約為人民幣110萬）高居榜首，而金融行業的最低職位，金融協調員（Finance Coordinator）的崗位的年薪則在$33,000（約人民幣20萬）的水平。

三、金融主要分支及課程

1公 司 金 融（Corporate Finance）

（1）內容介紹

公司金融是研究公司資金流動和運作規律的，其最主要目的是使公司利益最大化，并同時控制公司的金融風險。

最核心的內容是融資和投資兩種經營活動，此外，還包括企業的企業并購、資產重組、利潤分配、財務分析、風險控制等內容。

（2）主要課程

各學校開設該方向的課程不盡相同，主要有：

Advanced Corporate Finance

Valuation & Modeling

Corporate Finance Strategy

International Finance

Financial statement analysis

（3）背景偏好

最好對公司資金流動和運轉非常熟悉，有一定的會計背景則更佳。

另外，無論是融資還是投資，都需要與多方進行溝通，因此，良好的溝通能力是必須的。

而在這行里面做，以后很有可能做到公司的財務經理甚至財務總監，所以領導能力也很重要。

另外，在投資銀行里面幫助企業上市時，需要與不同行業的公司溝通，這就要求前去溝通的人員對這些行業的背景非常了解，所以他們喜歡招一些對相關行業背景有一定了解的人。

這也是學校喜歡招各種本科背景的原因之一。

2投資管理/資產管理

（1）內容介紹

主要學的還是投資機構（比如投資銀行、基金公司、資產管理公司等）怎樣幫助私人投資者（也就是他們的客戶）去管理資產（如股票、債券、存款等），進行有效的投資并實現所預期的利益，使客戶的資產實現保值增值。

在這個過程當中，投資機構利用自身優勢，收集大量的基礎信息資料，進行系統的研究分析，建立投資策略，確定投資方向。

有時為了控制風險，投資機構會按照一定的比例，投資于不同的品種，比如股票、基金、保險、定期存款等，從而可以在風險最低的情況下實現最大的收益。

這就是我們通常所說的投資組合管理（portfolio management）。

選擇投資機構進行資產的好處：

1、投資機構有眾多的信息來源，可以掌握更多的信息，提前知悉市場發展動向；

2、投資機構擁有強大的分析團隊和專業人士，其所作投資往往更合理，收益也更高；

3、投資機構掌握巨額資產，往往可以影響價格走勢，并從中獲取高額利潤。

（2）背景偏好

該方向主要進行的就是股票、期權期貨、債券等分析與投資，經常需要運用各種模型和指標，因此要求數學和計算機能力非常強。

學校招生的時候也會比較強調這一點，最具代表性的是Princeton University。

（3）主要課程

Fixed Income Analysis

Hedge Funds

Equity Analysis

Portfolio Management

Risk Management

Capital Markets

Options and Futures

Investment Analysis

3風險管理（1）介紹

風險管理就是通過對公司財務狀況、資金運作、金融衍生品以及資本市場相關數據運用定性和定量的分析方法，制定數學模型來識別、分析企業內部以及外部面臨或將會面臨的金融風險，并通過一系列的經濟手段來降低或規避金融風險以提升公司的價值。

（2）主要課程

Financial Risk Management

Credit Risk Management

Enterprise Risk Management

Corporate Risk Management

Stochastic Modeling

Modeling and Risk Management

（3）背景偏好

風險管理發展到現在已經基本上模型化，要求比較強的數學和計算機能力。